26人落網，涉案300余萬，團伙成員大多是90后、00后的無業(yè)人員

記者黃強 通訊員吳晗

明知銀行卡被他人用于犯罪，卻為了一點蠅頭小利，仍將自己名下的銀行卡出借、出售給他人使用；明知從自動取款機上取出的大額現(xiàn)金是違法所得，卻甘愿淪為詐騙團伙的“槍手”，幫助取錢轉賬。

近日，一個“跑分”洗錢犯罪團伙被宜都警方一鍋端，26人因此落網被抓，涉案金額達300余萬元（如圖），這個團伙成員大多是90后、00后的無業(yè)人員。

合謀串供 26人抱團犯罪

上個月底，宜都警方和銀行通過偵查手段和監(jiān)管相繼發(fā)現(xiàn)，在宜都開戶的多張銀行卡近期頻繁存在大額資金往來，十分反常，可能有人在利用銀行卡進行洗錢、詐騙等犯罪活動。

警方很快找到了這些流水記錄異常的銀行卡持有人。令人意外的是，這些持卡人在面對民警詢問時，所有的回答竟出奇的一致，都是聲稱自己的銀行卡流水異常是因為此前在辦理貸款時使用銀行卡進行過大額刷卡交易，沒有參與違法犯罪活動。但當民警追問辦理何種貸款和刷卡交易明細、地點時，這些持卡人卻又都無法提供具體內容。

在判斷這些持卡人事先惡意串供以此逃避警方打擊后，民警窮追不舍。他們根據(jù)多張銀行卡的轉賬交易記錄、明細和對相關持卡人的活動軌跡進行視頻追蹤，終于有持卡人頂不住壓力，放棄了僥幸心理，承認了串供一事，由此一個分工明確的洗錢團伙浮出水面。

經后續(xù)偵查在完全掌握了該團伙的組織人員結構、分工、犯罪手法及資金流向后，宜都警方于近日收網，分赴宜昌城區(qū)、秭歸、五峰等地，將袁某等26名涉案嫌疑人全部抓獲。

以身試法 層層分工明確

這個以袁某等人為首的“跑分”洗錢團伙分工明確。他們和境外的電信詐騙團伙相互勾連，四處收購銀行卡，交由境外詐騙團伙使用。境外詐騙團伙一旦詐騙得手，會讓受害人將大額資金轉入這些銀行卡，袁某團伙內的其他成員這時又充當詐騙團伙的“槍手”，按照指令在多個自動取款機將詐騙得來的贓款分批取出，交給他人或者存入其他指定賬戶。

出租、出售銀行卡，幫助詐騙團伙取錢轉賬，每完成一筆操作，團伙成員都會獲得幾百甚至數(shù)千元的提成，目前已查明該團伙涉案金額達300余萬元。這個團伙成員大多是90后、00后的無業(yè)人員，他們都明知自己的行為是在犯罪，但都因妄圖不勞而獲、來錢快，甘愿成為境外電信詐騙團伙的洗錢工具。

記者采訪了解到，這些“跑分”洗錢團伙危害性極大，給警方在偵辦電信詐騙案件時帶來極大阻礙。近幾年來，隨著凈網、斷卡等專項行動的不斷開展，電信網絡詐騙非法活動受到嚴厲打擊，一些位于境外的詐騙團伙很難將詐騙得來的錢財帶回國內。為此，這些團伙便通過國內的這些洗錢團伙將非法資金合法化，這些出借、出售銀行卡和代為跑腿取錢轉賬的行為就成為電信詐騙犯罪鏈條的重要一環(huán)。

案件頻發(fā) 市民千萬得當心

目前，該案正在進一步偵辦中，這個犯罪團伙也將會被以幫助信息網絡犯罪活動罪或掩飾隱瞞犯罪所得罪等罪名起訴。他們?yōu)榱艘稽c蠅頭小利，成為電信詐騙團伙的幫兇，因此犯下幫助信息網絡犯罪活動罪。最近幾年，此類案件一直處于高發(fā)態(tài)勢。

今年3月底，五峰警方抓獲33名幫助境外電信詐騙團伙“跑分洗錢”的犯罪嫌疑人。這些涉案人員大多都是荊州等地的在校大學生，他們?yōu)榱速嵭┥钯M，紛紛將銀行卡租借給他人使用，結果觸碰了法律紅線。

為了嚴打無孔不入的電信詐騙犯罪，徹底斬斷相關犯罪鏈條，我們國家專門新增設了“幫助信息網絡犯罪活動罪”這個新罪名。據(jù)最高檢披露的數(shù)據(jù)，僅2021年，檢察機關起訴“幫信罪”的人數(shù)就有近13萬人，是2020年的9.5倍，成為了各類刑事犯罪中起訴人數(shù)第三的罪名（前兩名是危險駕駛罪和盜竊罪）。今年上半年，檢察機關起訴“幫信罪”的人數(shù)也已達到6.4萬人。

“千萬不要貪圖小利以身試法。”警方提醒說，大量市民因貪圖小便宜，使用自己的身份證件等信息辦理了手機卡、銀行卡，然后轉賣給他人，這些手機卡和銀行卡在網上經過層層倒賣，最終全部落入犯罪分子手中，成為洗錢的工具。市民在網上面對一些兼職、高薪等誘惑，一定要提高警惕，切莫成為詐騙團伙的幫兇。買賣、租借銀行賬戶、電話卡的行為，已經嚴重違反我國相關法律法規(guī)，都將會被依法懲處。